AML-проверка криптовалют на WhiteBIT и других крупных криптобиржах – обязательная процедура. Программы такого плана дают возможность выполнить скоринг – сканирование блокчейна и выявление связи любой крипты с незаконными метками. Зачастую одна транзакция предусматривает массу входов и выходов. Учитывайте, что каждый кошелек может принимать участие в многочисленном количестве транзакций.
Благодаря АМЛ-программам можно проверять любые кошельки на связь с незаконными метками. Обратите внимание, что проводить оценку рисков следует не только по требованиям регуляторов, но и для того, чтобы повысить гигиену вашей деятельности. Узнав актуальную величину риска, вы можете решить, что делать с имеющимися монетами.
Что такое AML проверка криптовалюты и в чем ее смысл?
Anti Money-Laundering предполагает комплекс мер, законов и политик, направленных на предотвращение обналичивания мошенниками и преступниками незаконно добытой крипты. FATF – межправительственный орган, который разрабатывает международные стандарты, в 2014 году выпустил руководство по борьбе с отмыванием средств в цифровых валютах. Большую часть из представленных рекомендаций подтвердила сеть по борьбе с финансовыми преступлениями США (FinCEN), Европейская комиссия и др.
Политика AML (Anti Money-Laundering) применяется и к криптобиржам, эмитентам стейблкоинов, некоторым платформам DeFi и NFT. В результате этого эти организации обязуются внедрить у себя проверку KYC и мониторить подозрительную активность, чтобы исключить любые нелегальные транзакции, которые могут спонсировать терроризм и использоваться для отмывания денег. Помимо прочего, компании должны уведомлять о подозрительной деятельности соответствующие регулирующие органы.
Даже если вас заинтересовал криптовалютный депозит на WhiteBIT или другой крупной и популярной криптобирже, то вы сможете положить свои средства на хранение под процент только после проверки личности и АМЛ. Если же в ходе обменных операций вы получили потенциально рискованные монеты, то перед их отправкой далее проверьте активы на наличие среди них грязных криптовалют. Проверки AML можно проводить через ряд сервисов:
- Через функционал криптобиржи WhiteBIT.
- Сайт и телеграм-бот AML Bot.
- Блокчейн-обозреватель GetBlock.
- AMLNode.
В основном такие платформы предусматривают небольшую плату. Но часто предлагаются бесплатные проверки для знакомства с самим сервисом.
Что делать, если через время оценка крипты изменилась?
Базы данных AML-проверки постоянно обновляются, из-за чего даже те криптовалюты, которые изначально выдавались как чистые, могут получить высокий риск. Это некритично, если с подобным столкнулся бизнес и есть сохраненная история с оценками риска на момент заключения сделки. Регулятор может прийти к вам с вопросами, если таких транзакций будет слишком много. Но при наличии скриншота истории, где отображена чистота крипты на период сделки, позволит минимизировать издержки при решении проблемы.
AML-меры не коснутся физического лица, если он также обладает историей проверки. Такой аргумент поможет разблокировать ваши счета на криптобирже.
Заморозка активов при условии их чистоты: какое решение?
И биржи, и другие сервисы пользуются разными АМЛ-программами, включая свои собственные разработки. Исходя из алгоритма, может разниться и оценка риска. На это влияет частота обновления базы данных, ее полнота и внутренняя логика оценки рисков. Но если монета действительно «грязная», то все инструменты отобразят это. Столкнуться с блокировкой счета можно и по другим причинам:
- Неблагоприятные действия с аккаунтом (взлом/мошенническая деятельность/фишинг).
- В ходе показаний системы AML-проверки криптовалюты.
- Внешнее обращение регулирующих и правоохранительных органов.
Из этого списка лишь один фактор применим к АМЛ. Однако при низкой величине риска и наличии подтверждений, вы можете не переживать.
